Fondazione Opsion Libero Passaggio

La Fondazione Opsion Libero passaggio è stata concepita per contraenti di polizze di previdenza che godono di un orizzonte d'investimento a medio e lungo termine.

La fondazione propone esclusivamente soluzioni di investimento (nei mercati finanziari; non di risparmio) con un rendimento potenziale più elevato rispetto a quello del risparmio.

Il contraente della polizza di previdenza non ha diritto a un tasso di interesse minimo o alla preservazione dell’avere di previdenza versato. In compenso, il rendimento potenziale è più elevato rispetto a quello di risparmio. Il rischio di investimento è esclusivamente a carico del contraente della polizza di previdenza. Il profilo di rischio dell'investitore viene valutato mediante un questionario sul rischio.

Punti di forza

Assicurati

Scelta della strategia di investimento e possibilità di cambiarla
Scelta di una soluzione della fondazione adeguata alle proprie esigenze
Investimento in investimenti più redditizi rispetto a una soluzione di risparmio

Gestore patrimoniale / banca

Usufruire dell'infrastruttura della fondazione
Definire le vostre proprie strategie di investimento
Monitorare e sorvegliare l’evoluzione dei portafogli dei vostri clienti
Stabilire i vostri onorari di gestione patrimoniale

Procacciatore / mediatore

Usufruire di una soluzione efficace e beneficiare di una gestione digitale efficiente e della scelta di strategie d'investimento che rispettano i criteri di sostenibilità ed etica (ESG) di Groupe Mutuel Asset Management (GMAM)
Fissare il proprio compenso con il cliente all'interno di un range autorizzato dalla Fondazione

La vita spesso rende interessante o necessaria l'apertura di un conto di libero passaggio

Investite in modo che il vostro patrimonio non resti inattivo.

Lasciare la Svizzera in modo permanente o soggiornare all'estero per lungo tempo

A volte è necessario trasferire la prestazione di libero passaggio quando ci si trasferisce all'estero. Una soluzione di investimento è un modo interessante per garantire che il vostro patrimonio non rimanga inattivo.

Diventare lavoratori indipendenti

I lavoratori indipendenti spesso non sono affiliati alla previdenza professionale.

Cambiare datore di lavoro

Se cambiate datore di lavoro, potrebbe non essere possibile trasferire tutti i propri beni a un nuovo istituto di previdenza.

Non affiliato alla LPP

Se si lavora part-time, si può essere esclusi dal sistema di previdenza professionale ordinario.

Divorzio

In caso di divorzio, il patrimonio previdenziale viene spesso trasferito e non sempre può essere trasferito a una cassa pensione.

Una fondazione ad architettura aperta

La Fondazione Opsion Libero Passaggio è stata concepita per far incontrare gestori patrimoniali e privati nell'ambito della gestione degli averi di previdenza professionale.

Il concetto di architettura aperta della fondazione consente ai professionisti degli investimenti interessati alla gestione patrimoniale del 2° pilastro di offrire i propri servizi.

Un approccio digitale che offre cinque strategie d'investimento predefinite e una banca depositaria definita dalla fondazione per prestazioni di libero passaggio a partire da CHF 30’000.

Un approccio su misura che consente di proporre una strategia d'investimento personalizzata, definita dal gestore patrimoniale che accompagna l'assicurato, nonché la scelta della banca depositaria. Per poter beneficiare di questa soluzione, l'assicurato deve apportare prestazioni di libero passaggio a partire da CHF 150’000.

Questi prodotti sono distribuiti dagli stessi gestori patrimoniali.